Saham Johnson & Johnson naik 46,3% pada tahun 2025 ke rekor tertinggi di atas $212 setelah mencapai titik terendah sekitar $141 pada bulan April.
AbbVie menghasilkan 6,77%, dan dividen telah tumbuh 10% hingga 12% per tahun selama lima tahun terakhir.
Verizon diperdagangkan dengan P/E ke depan sebesar 8x dengan panduan arus kas bebas sebesar $19,5 miliar hingga $20,5 miliar, yang menghasilkan imbal hasil sebesar 6,77%.
Jika Anda berpikir untuk pensiun atau mengenal seseorang yang sudah pensiun, ada tiga pertanyaan singkat yang akan membuat banyak orang Amerika menyadari bahwa mereka mungkin pensiun lebih cepat dari yang diharapkan. luangkan waktu 5 menit untuk mengetahui lebih lanjut di sini
Membangun kekayaan melalui dividen membutuhkan lebih dari sekedar mengejar imbal hasil yang tinggi. Jalan menuju kekayaan menggabungkan pendapatan saat ini yang signifikan dengan pertumbuhan dividen yang konsisten yang didukung oleh fundamental bisnis yang berkelanjutan. Kelima saham ini merupakan kombinasi yang masing-masing menawarkan manfaat berbeda untuk meningkatkan kekayaan seiring berjalannya waktu.
Procter & Gamble telah mendapatkan tempatnya sebagai raja dividen selama 68 tahun, meningkatkan pembayarannya setiap tahun sejak tahun 1957. Raksasa produk konsumen ini baru-baru ini meningkatkan dividen triwulanannya menjadi $1,06, mempertahankan imbal hasil sebesar 2,93% sekaligus memberikan pertumbuhan stabil rata-rata 6% per tahun selama lima tahun terakhir.
Hasil fiskal kuartal pertama tahun 2026 menunjukkan pentingnya keandalan, dengan laba per saham sebesar $1,95 mengalahkan perkiraan $1,90 dan pendapatan sebesar $22,40 miliar mengalahkan ekspektasi. Pertumbuhan penjualan organik sebesar 2% mungkin tampak kecil, namun mencerminkan permintaan yang kuat untuk kebutuhan rumah tangga seperti Tide, Pampers dan Gillette – produk yang dibeli konsumen terlepas dari kondisi ekonomi.
Dengan margin keuntungan sebesar 19,7% dan laba atas ekuitas sebesar 31,9%, PG menghasilkan arus kas yang diperlukan untuk mempertahankan dividennya, mengembalikan $3,8 miliar kepada pemegang saham melalui dividen dan pembelian kembali saham pada kuartal terakhir. Rasio P/E sebesar 21x mencerminkan premi yang dibayarkan investor untuk prediktabilitas, namun bagi investor dividen yang mencari stabilitas, premi tersebut dapat dibenarkan.
Pertumbuhan dividen Coca-Cola selama 62 tahun membuktikan bahwa memiliki merek minuman paling terkenal di dunia menghasilkan pendapatan yang dapat diandalkan. Dividen triwulanan sebesar $0,50 memberikan imbal hasil sebesar 2,92%, dengan pertumbuhan terkini rata-rata 5,2% dari tahun ke tahun.
Hasil kuartal ketiga tahun 2025 menunjukkan kekuatan jaringan distribusi global KO, dengan laba per saham sebesar $0,86 mengalahkan perkiraan $0,78 dan pendapatan sebesar $12,46 miliar mengalahkan ekspektasi. Pertumbuhan pendapatan organik sebesar 6% mencerminkan permintaan internasional yang kuat dan perusahaan memperoleh pangsa pasar minuman ringan meskipun persaingan sangat ketat.
Laba operasional meningkat sebesar 59%, menunjukkan peningkatan efisiensi. Dengan margin keuntungan sebesar 27,3% dan laba atas ekuitas sebesar 42,4% (tertinggi di antara lima saham ini), Coca-Cola mengubah loyalitas merek menjadi keuntungan bagi pemegang saham. Rasio P/E sebesar 23x mencerminkan keyakinan terhadap kekuatan harga perusahaan dan kemampuannya untuk mengatasi tekanan harga komoditas.
Johnson & Johnson menggabungkan aristokrasi dividen dengan pertumbuhan modal yang mengesankan. Dividen triwulanan raksasa layanan kesehatan ini sebesar $1,27 menghasilkan 2,42%, namun riwayat pengembalian secara keseluruhan menarik: Saham naik 46,3% pada tahun 2025, mencapai titik tertinggi sepanjang masa di atas $212 setelah jatuh sekitar $141 pada bulan April.
Hasil kuartal ketiga tahun 2025 sesuai dengan reli tersebut, dengan laba per saham sebesar $2,80 mengalahkan perkiraan $2,76 dan pendapatan sebesar $23,99 miliar mewakili pertumbuhan 6,8%. Manajemen menaikkan perkiraan penjualan setahun penuh menjadi $93,7 miliar, mencerminkan keyakinan bahwa waralaba farmasi seperti Stelara dan Darzalex akan mengimbangi kekhawatiran kesehatan konsumen.
Dengan margin keuntungan sebesar 27,3%, laba atas ekuitas sebesar 33,6%, dan rasio P/E sebesar 20x, JNJ menawarkan kombinasi pertumbuhan dan nilai yang langka. Pertumbuhan dividen berturut-turut selama 62 tahun berhasil bertahan dari krisis keuangan tahun 2008 dan pandemi COVID-19, yang menunjukkan penghargaan bagi investor layanan kesehatan atas ketahanannya. Bagi investor yang membeli saham pada harga terendah di bulan April, total pengembalian pada tahun 2025, termasuk dividen, mendekati 49%.
AbbVie memberikan imbal hasil tertinggi saat ini dalam daftar ini dengan imbal hasil sebesar 6,77%, setelah baru-baru ini menaikkan dividen triwulanannya sebesar 5,5% menjadi $1,73. Pembayaran yang agresif ini mencerminkan kepercayaan diri manajemen bahkan ketika Humira melewati jurang paten.
Hasil kuartal ketiga tahun 2025 menunjukkan transisi tersebut berhasil, dengan laba per saham sebesar $1,86 mengalahkan perkiraan karena waralaba imunologi dan ilmu saraf memperoleh daya tarik. Manajemen menaikkan panduan setahun penuh menjadi $10,61-$10,65 per saham, menandakan bahwa obat baru seperti Rinvoq dan Skyrizi akan mengimbangi persaingan biosimilar.
Rasio forward P/E sebesar 16x dan rasio PEG sebesar 0,401 menunjukkan bahwa pasar meremehkan prospek pertumbuhan ABBV. Meskipun tingkat pengembalian sebesar 4% mencerminkan investasi penelitian dan pengembangan yang signifikan, tingkat pengembalian atas ekuitas sebesar 138% (terdistorsi oleh nilai buku akuisisi yang negatif) menunjukkan efisiensi modal. Dengan kapitalisasi pasar sebesar $394,69 miliar, AbbVie telah meningkatkan dividennya sebesar 10% hingga 12% per tahun selama lima tahun terakhir, dua kali lipat pertumbuhan pembayar dividen yang lebih konservatif.
Verizon mengambil posisi teratas, menggabungkan imbal hasil ABBV sebesar 6,77% dengan keberlanjutan dan penilaian dividen yang sangat baik. Dividen triwulanan raksasa telekomunikasi ini sebesar $0,69 menandai pertumbuhannya selama 19 tahun berturut-turut, menunjukkan komitmen meskipun terjadi gangguan pada industri.
Hasil kuartal ketiga tahun 2025 membuktikan kekuatan model bisnis, dengan laba per saham sebesar $1,21 sejalan dengan perkiraan dan pendapatan sebesar $33,82 miliar yang mencerminkan pertumbuhan pendapatan layanan nirkabel sebesar 2,1%. Perkiraan arus kas bebas sebesar $19,5 miliar hingga $20,5 miliar memberikan cakupan dividen yang luas dengan rasio pembayaran berkelanjutan sebesar 58% berdasarkan laba per saham setahun penuh sebesar $4,69.
Penilaian membuat VZ menarik: P/E ke depan 8x adalah yang terendah di antara lima saham ini, dan margin 14,4% dan laba atas ekuitas 19,9% menunjukkan efisiensi operasional. Analis memperkirakan kenaikan sebesar 16,1% terhadap target harga $47,48, yang berarti investor memperoleh hampir 7% per tahun karena apresiasi modal.
Bagi investor yang ingin menjadi kaya melalui dividen, Verizon menawarkan kombinasi terbaik antara pendapatan langsung, keamanan dividen, dan potensi pertumbuhan, menjadikannya pemenang yang jelas dalam kelompok elit ini.
Anda mungkin berpikir bahwa pensiun adalah tentang memilih saham atau ETF terbaik, namun Anda salah. Bahkan investasi besar pun bisa menjadi beban di masa pensiun. Ini adalah perbedaan sederhana antara akumulasi dan distribusi, dan itulah yang membuat perbedaan besar.
Kabar baik? Setelah menjawab tiga pertanyaan singkat, banyak orang Amerika yang meninjau portofolio mereka dan menemukan bahwa mereka dapat pensiun. sebelumnya dari yang diharapkan. Jika Anda berpikir untuk pensiun atau mengenal seseorang yang sudah pensiun, luangkan waktu 5 menit untuk mempelajari lebih lanjut di sini.
