Dalam hal menghasilkan pendapatan pasif bulanan, tidak ada yang namanya pilihan biner (harus pilihan A atau B). Investor mempunyai banyak pilihan, banyak di antaranya melibatkan sekuritas yang diperdagangkan secara publik (dan banyak di antaranya tidak).
Realty Income (O) menonjol sebagai REIT terbaik untuk mendapatkan pendapatan pasif bulanan melalui investasi real estat.
STAG Industrial (STAG) berspesialisasi dalam fasilitas gudang dan distribusi yang didorong oleh permintaan e-commerce dan menghasilkan 3,8%.
Permian Basin Royalty Trust (PBT) menawarkan dividen bulanan sebagai opsi royalti unik bagi perusahaan.
Beberapa investor menjadi kaya sementara yang lain mengalami kesulitan karena mereka tidak pernah mengetahui bahwa ada dua strategi yang sangat berbeda untuk menciptakan kekayaan. Jangan melakukan kesalahan yang sama, pelajari keduanya di sini.
Beberapa investor mungkin mempertimbangkan investasi swasta di properti sewaan, ekuitas swasta, dan sumber lain untuk menciptakan aliran pendapatan pasif yang berarti untuk masa pensiun. Pada artikel ini saya akan membahas beberapa opsi di bidang ini, namun untuk saat ini saya akan fokus pada sekuritas yang diperdagangkan secara publik.
Mengapa? Ya, sekuritas yang diperdagangkan secara publik memberikan likuiditas yang jauh lebih baik, memungkinkan investor untuk masuk dan keluar dari posisinya saat mereka membutuhkan modal. Saya pikir mereka yang berinvestasi di masa pensiun mungkin menginginkan atau memerlukan likuiditas tersebut, jadi itulah dasar dari perspektif menyeluruh tersebut.
Tanpa basa-basi lagi, mari selami!
Saya telah menyebutkan bahwa saya akan menyentuh real estate sebagai tesis utama untuk menciptakan pendapatan bulanan. Memang benar, ketika banyak investor memikirkan aset yang menghasilkan pendapatan pasif bulanan, real estate adalah sektor pertama yang terlintas dalam pikiran.
Di ruang ini Pendapatan real estat (NYSE:O) adalah salah satu perwalian investasi real estat (REIT) teratas yang dapat dipilih oleh investor. Status dana tersebut sebagai dana pendapatan bulanan terkemuka telah terdokumentasi dengan baik dan sering kali menjadi pilihan bagi mereka yang ingin mendapatkan keuntungan dari peningkatan pendapatan sewa (dan neraca yang sehat) di antara properti komersial mewah di pasar AS.
Dengan portofolio lebih dari 15.000 properti, sebagian besar dijamin oleh penyewa berkualitas berdasarkan perjanjian jangka panjang, Realty Income tetap menjadi pilihan populer bagi mereka yang ingin berinvestasi dalam pendapatan pasif. Hasil terbaru perusahaan untuk kuartal terakhir, di mana laba per saham meningkat dari $1,26 pada kuartal yang sama tahun sebelumnya menjadi $1,41 (dan pendapatan meningkat menjadi hampir $5 miliar pada kuartal tersebut), menunjukkan bahwa hasil dividen perusahaan sebesar 5,7% tidak hanya berkelanjutan, namun mungkin memiliki ruang untuk tumbuh seiring waktu.
Dengan pengalaman pertumbuhan dividen selama lebih dari tiga tahun, menurut saya ini adalah REIT terbaik untuk dipertimbangkan sebagai sumber pendapatan bulanan atau sekadar permainan pengembalian total jangka panjang bagi semua jenis investor.
Dengan mengalihkan fokus kami ke perusahaan royalti unik yang juga membayar dividen bulanan, kami berhasil Perwalian Royalti Cekungan Permian (NYSE:PBT) ada dalam daftar ini.
Perusahaan ini beroperasi serupa dengan perusahaan royalti dan streaming lainnya di sektor pertambangan. Namun, seperti namanya, fokusnya pada Permian Basin dan saham-saham energi yang berperan dalam sektor ini memberikan aliran pendapatan unik yang mungkin lebih menarik bagi investor yang khawatir kenaikan harga logam mulia akan mereda (namun harga energi tetap tinggi).
Memang benar, dengan seluruh pengeluaran yang dikeluarkan untuk membangun infrastruktur AI generasi berikutnya, kenyataannya kita memerlukan banyak energi untuk mendorong perubahan ekonomi yang sangat transformatif (dan menguntungkan). Permian Basin Royalty Trust menyediakan perusahaan energi yang mencari modal awal untuk mengeksplorasi atau mengembangkan operasi dengan modal untuk tujuan ini dengan imbalan menerima royalti sampai mereka dibayar penuh (dengan sedikit krim di atasnya).
Oleh karena itu, perusahaan ini dapat dilihat sebagai cara yang lebih efektif untuk mengatasi kenaikan harga energi dari waktu ke waktu. Dengan hasil dividen sebesar 1,8% (yang telah turun secara signifikan berkat pertumbuhan ekuitas yang kuat akhir-akhir ini), ini adalah saham dengan hasil bulanan tertinggi yang menurut saya masih layak untuk dipertimbangkan di sini, dan terlebih lagi jika turun lebih jauh.
Inilah REIT lain yang menurut saya harus dipertimbangkan oleh investor jangka panjang: Industri STAG (Bursa Efek New York: STAG).
Dua REIT dalam satu daftar? Ya. Namun STAG Industrial beroperasi di segmen pasar real estat yang sangat berbeda dengan Realty Income, jadi kedua opsi tersebut layak mendapatkan posisi portofolio, setidaknya menurut saya.
Yang membedakan STAG dalam model bisnisnya adalah jenis real estate yang dijual perusahaan. Real estate industri, terutama gudang dan ruang ritel, terus memiliki permintaan yang tinggi. Operator yang ingin mengirimkan barang ke konsumen pada hari yang sama (tren yang semakin cepat berkat kebangkitan raksasa e-commerce) berarti fasilitas ini menciptakan nilai lebih dibandingkan tahun-tahun sebelumnya.
Akibatnya, perusahaan seperti STAG memiliki kekuatan harga yang unik di pasar real estat secara keseluruhan, yang akhir-akhir ini mengalami stagnasi karena tingginya suku bunga.
Namun dengan kemungkinan penurunan suku bunga dan pembatasan suku bunga di sektor real estat industri yang kemungkinan akan terus menurun berkat peningkatan fundamental penawaran dan permintaan yang menguntungkan investor, menurut saya saham dengan imbal hasil 3,8% (dibayar bulanan) ini layak dibeli sekarang.
Intinya adalah Anda dapat memilih dua jalur investasi yang sangat berbeda saat ini. Dan meskipun salah satu dari mereka dapat menghasilkan uang bagi Anda, memilih yang tepat pada waktu yang tepat dapat menjadi pembeda antara sekadar bertahan hidup dan menjadi benar-benar kaya. Kebanyakan orang bahkan tidak menyadari perbedaannya, dan kesalahan ini dapat berdampak buruk pada portofolio Anda. Baik Anda berinvestasi $1.000 atau $1.000.000 hari ini, rasakan perbedaannya dan berada di jalur yang benar. Lihat laporannya.
